【0050平衡比例交易檔案(巨集版)】〈部位表〉之期初設定

審視自身資產狀況、操作習慣與風險控管，在〈部位表〉中設定操作參數，下圖部位表的條件設定如下：

(1) 投入資金：自有資金為100萬元(E11)、貸款金額為100萬元(F11)。

(2) 資金分配規劃：上限72.3元(D2)，現金比例為100%(E2)；下限28.53元(D3)，現金比例為5%(E3)；最小預留金額(D4)為10萬元。

(3) 交易頻率：最小漲跌幅(G2)為5%。

(4) 其他參數：手續費(K2)為0.1425%、最低手續費(K3)為20元；證交稅(K3)為0.1%；非零股交易(K4=”N”)。

(5) 日期：2012/1/1(B11)




1. 操作區間

網友可依本身的預期或參考指標，設定台灣50股價的操作區間；或與老狗一樣，以歷史最高價72.3元(D2)與最低價28.53元(D3)為操作區間。


2. 資金分配與規劃

(1) 投入資金

台灣50平衡比例投資部位的自有資金(E11)，應已保留至少1年的日常資金需求與短期資金規劃，以長期閒置資金為宜；若有不動產動產化的理財型房貸借款，則填入貸款金額(F11)。上圖的自有資金與貸款資金均為1,000,000元。

(2) 現金比例設定

操作區間上限72.3元，持有100%現金(E2)，下限28.53元，持有5%現金(E3)。以即時股價或模擬價位計算的理論現金比例，於理論%(P9)欄位顯示。

操作區間下限保留5%現金比例，是股市低檔時，臨時緊急資金需求的緩衝區，也可做為不動產動產化利息費用的準備。

(3) 最小預留金額

最小預留金額(D4)為股市長期低迷的風險控管，可做為不動產動產化利息費用的準備。上圖的最小預留金額為100,000元。

若以長期閒置資金操作，且未使用房貸借款，可設定操作區間下限保留0%現金，且將最小預留金額設定為0元，以提高資金使用效率。


3. 交易頻率

交易頻率設定是指股價變化超過設定的漲跌幅時，方可執行「交易試算」功能鍵。上圖交易頻率的最小漲跌幅設定為5%(G2)。若清除最小漲跌幅(G2)的數值，則不設定交易限制，任何價位皆可執行交易試算。

採固定時間調整現金比例者，可清除最小漲跌幅的設定，定期執行「更新股價」與「交易試算」功能鍵，產生交易決策。定期定額投資者，可以每月投入資金時的股價，執行現金比例調整。


4. 其他參數

手續費(K2)預設為0.1425%，若證券商會有折扣優惠，可自行計算後填入。若證券商有最小手續費20元的限制時，可於手續費最低(K3)欄位輸入20元，若清除該欄位，則無最低手續費之限制。證交稅(K4)的設定為0.1%。

採小資金與定期定額投資，零股交易(K4)欄位設定為”Y；若為”N”，則為一般交易。以期初投入資金規模區分，若低於80萬或採定期定額投資法，可執行零股交易；若超過100萬，可執行一般交易。(注意：此處的"Y"要大寫，不可用小寫"y")


5. 其他功能說明

模擬價位(B4)大於0時，以該模擬價位試算現金比例；若為0或空白，則抓取〈即時行情〉工作表的買賣報價進行試算，試算結果則於交易提示(D6)顯示。可善用模擬價位，事前試算模擬價位下的買賣張數或股數，並以預約委託單執行。

交易明細記錄表的Index(A欄)為交易索引欄位，標示最新交易，請勿將此”v”刪除。


◎ 附註：

1. 檔案取得與更新方法，請連結至：http://0050-option.blogspot.tw/2012/09/0050.html。

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