【0050平衡比例交易檔案(巨集版)】利息收支

《利息收入》

現金部位存在交割銀行帳戶，或另存於其他銀行帳戶，等交割時再匯入，兩者都會發生利息收入。利息收支記錄可使交易明細表更完整，利息收支的金額會計入投資損益，計算獲利率。

(1) 執行「利息收支」巨集功能鍵

(2) 輸入利息收入7,500元。

(3) 執行交易試算

(4) 執行交易試算後，出現「是否寫入：賣出72股(@50元)的交易記錄？」的對話框，按「是」，將此筆交易記錄於明細表。

(5) 完成利息收入7,500元與賣出72股@50元的2筆交易明細記錄。

 
利息收支的作業流程與資金進出類似，差別是利息金額記錄於股款收支欄位(N欄)，資金進出記錄於資金進出欄位(H欄)。

若利息收支的金額不大，且股價的變化不大，對現金比例的影響有限，使買賣交易的股數過低時，可暫緩現金比例的調整。




《利息支出》

利息支出是為不動產動產化設計，動用貸款額度的利息支出費用，須記錄於交易明細表，藉以計算投資損益。利息支出的操作流程下：(輸入利息收支金額為負數)


(1) 執行「利息收支」巨集功能鍵

(2) 輸入利息支出 -10,000元。

(3) 執行交易試算

(4) 執行交易試算後，出現「是否寫入：買進492股(@38元)的交易記錄？」的對話框，按「是」，將此筆交易記錄於明細表。

(5) 完成利息支出10,000元與買進492股@38元的2筆交易明細記錄。

利息收支的作業流程與資金進出類似，差別是利息金額記錄於股款收支欄位(N欄)，資金進出記錄於資金進出欄位(H欄)。

上圖的範例中，雖然利息支出會降低實際現金比例，應以賣出持股來支應，然而由於股價由40元下降至38元，使理論現金比例下降的幅度更大，因此買進持股。


◎ 附註：

1. 檔案取得與更新方法，請連結至：http://0050-option.blogspot.tw/2012/09/0050.html。

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